Die häufigsten Fehler bei der Depoteröffnung

07. Oktober 2019

Heute: comdirect

Wir möchten zukünftig gerne transparenter darstellen, welche Fehler bei den Depoteröffnungen der verschiedenen Banken besonders häufig gemacht werden. Aus diesem Grund haben wir eine kleine Serie vorbereitet und werden in den kommenden Wochen in unserem Newsletter je eine Bank genauer unter die Lupe nehmen und Ihnen zeigen, auf was Sie besonders achten müssen. Wir beginnen unsere Serie mit der comdirect.

  • Transaktionsvollmachten
    • Falsch ausgefüllt: Der Berater muss immer genauso angegeben werden, wie er angemeldet wurde, darauf legt die comdirect viel Wert (Beispiel: Angemeldet wurde „Muster Consulting GmbH“ und auf der Transaktionsvollmacht wird eingetragen „Max Mustermann“)
    • Es wurde eine falsche Vollmacht eingereicht (NFS/§ 34f GewO)
    • Transaktionsvollmacht fehlt
  • Legitimation – die verschiedenen Möglichkeiten haben wir Ihnen letzte Woche gezeigt, hier kommen die häufigsten Fehler:
    • Ausweiskopie fehlt
    • Ausweiskopie wurde nicht bestätigt/nicht vollständig bestätigt
    • Im Identitätsfeststellungsbogen müssen sämtliche im Ausweis angegebene Namen vermerkt werden, alles muss korrekt angegeben werden (bitte bei Ausweisnummern auch auf Zahlendreher o.ä. achten)
    • Mehrere Ausweiskopien auf derselben Seite sind aus datenschutzrechtlichen Gründen nicht erlaubt, auch nicht bei Ehepaaren
    • Identitätsfeststellungsbogen und Ausweiskopie müssen vom selben Berater unterschrieben werden
    • Identitätsfeststellungsbogen muss nicht mit eingereicht werden, wenn der Kunde auch auf der Ausweiskopie unterschrieben hat
  • Konditionsmodell
    • Konditionsmodell fehlt
    • Es wurde das alte Konditionsmodell eingereicht. Dieses wird seit dem 18.09.2019 nicht mehr akzeptiert.
  • Beruf/Branche wurde nicht angegeben
  • Es werden Kopien eingereicht
  • Die Depoteröffnungsunterlagen dürfen nur dann doppelseitig bedruckt werden, wenn sie thematisch zueinander passen (Beispiel: Die ersten 5 Seiten bei einem Depoteröffnungsantrag für ein Gemeinschaftsdepot dürfen doppelseitig bedruckt werden, weil sie zueinander gehören. Wenn die Transaktionsvollmacht auf der Rückseite ist, wird dies von der comdirect nicht akzeptiert.)
  • Streichungen und Weisungen werden von der comdirect grundsätzlich abgelehnt. In Ausnahmefällen bei expliziter Anfrage werden Streichungen akzeptiert, wenn diese sauber und ordentlich mit einem Lineal erfolgten. Es muss erkennbar sein, was dort zuvor stand.

Bei Rückfragen zu den häufigsten Fehlern steht Ihnen unser Abwicklungsservice gern zur Verfügung. Sie erreichen die Kollegen per Mail unter abwicklungsservice@netfonds.de oder telefonisch unter 040 / 822 267 -230.

Ihr Netfonds-Team

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