Liquiditätsplanung in der Ruhestandsphase
14. Mai 2020Notwendigkeiten und Möglichkeiten – vorgestellt von Standard Life
Im Rahmen der Generationenberatung stellt sich neben der Theorie und den Fragen rund um einen Vermögenstransfer in unterschiedlichen Ausgestaltungen immer wieder die Frage, wie diese konkret in Produkte eingebracht und berücksichtigt werden können. Wir haben dazu entsprechende Rückfragen erhalten.
Gerade das Thema „Liquiditätsplanung“ ist dabei sehr wichtig, wie die Webinare von Herrn Maage aufgezeigt haben. Einerseits geht es bei diesem Thema darum, bei z.B. höheren nicht direkt liquiden Vermögenswerten wie Immobilien, gewisse Möglichkeiten vorzuhalten. Anderseits sind aber auch die Bedürfnisse z.B. der Zielgruppe 50+ vielfältig und teilweise sehr unterschiedlich.
Ebenso wichtig ist es zunächst, die Abgrenzung zwischen Altersvorsorge und Ruhestandsplanung zu erkennen. Am Beispiel vom Produkt „WeitBlick“ von Standard Life sollten in einem Webinar interessante Lösungsmöglichkeiten zur Liquiditätsplanung in unterschiedlichen Kundensituationen vorgestellt werden. Entsprechend sollten relevante Argumente für Ihre Kundenberatung dargestellt werden.
Der Fokus des Webinar liegt somit zu folgende Themen zu erkennen:
- die Anforderungen und Wünsche der Zielgruppe 50+
- die Abgrenzung zwischen Ruhestandsplanung und Altersvorsorge
- unterschiedliche Produktlösungen und die Vorteile von wandlungsfähigen Produkten
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