"Gemeinsam die Unabhängigkeit sichern"

Netfonds-Partner im Porträt: Maklergemeinschaft Mohr, Diederich & Dudek, Gütersloh

Thesings Allee, inmitten des Stadtparks von Gütersloh – eine idyllische Oase inmitten der Stadt. Ortskundige wissen, dass hier eine der schönsten Adressen in Ostwestfalen liegt. In einer 1906 erbauten Jugendstilvilla residiert eine junge Maklergemeinschaft, die sich bereits fest im Wirtschaftsgefüge der Region etabliert hat.

Bereits seit 2011 ist die Gemeinschaft der drei Versicherungsmakler Christian Diederich, Timo Mohr und David Dudek dort ansässig. Alle drei sind um die 30 Jahre alt und haben interessante Hintergründe: Sie starteten nach dem Schulabschluss zunächst als Steuerfachgehilfe, Werkzeugmechaniker und als Profi -Radrennfahrer in die berufliche Karriere. Das Schicksal – genauer gesagt, eine erste nebenberufliche Vermittlertätigkeit bei einem großen Vertrieb – führte sie dann zusammen.

Schnell stellte sich heraus, dass die begrenzte Produkt- und Beratungswelt der Finanzvertriebe nicht mit ihren Vorstellungen von individueller Kundenberatung zusammenpasste. Zunächst Qualifizierung, dann die Selbstständigkeit waren die logische Folge. Heute ist Diederich Diplom-Kaufmann (FH) und Geschäftsführer der modifin Diederich GmbH & Co. KG, Mohr hat den Fachwirt für Finanzberatung (IHK) absolviert und ist Geschäftsführer der modifin Mohr GmbH & Co. KG. Und Dudek ist Fachwirt für Finanzberatung (IHK) und Fachgutachter für Finanzen und Versicherungen (BDSF e. V.), ebenfalls mit eigenem Unternehmen.

Mit ihren unterschiedlichen Spezialgebieten verfügt die Maklergemeinschaft über das ganze Spektrum der Finanzberatung: Versicherungen, Investments, Baufinanzierung und Ratenkredite. „Christian ist spezialisiert auf Einkommensabsicherung und Krankenversicherung und wird nach einer Zusatzqualifikation in diesem Jahr auch als Demografie-Berater tätig sein. Timo ist Spezialist für den Fachbereich Altersvorsorge und ich agiere als Fachgutachter für Finanzen und Versicherungen sowie für den Fachbereich Kapitalanlagen“, erklärt Dudek die Schwerpunkte. Die Unternehmen der Makler besitzen folglich nicht nur die Lizenz des § 34c und § 34d, sondern auch den § 34f der Gewerbeordnung. Der Schwerpunkt der Maklergemeinschaft liegt jedoch auf der Vermittlung von Versicherungen.

Echte Partnerschaft mit Synergieeffekten

„Wir haben einen hohen Qualitätsanspruch. Unser aller Ziel ist, primär private Kunden auf dem Weg zu ihren Zielen zu unterstützen und sie ein Stück weit glücklicher in ihrem Leben zu machen“, sagt Mohr. Zielgruppe sind in erster Linie sozialversicherungspflichtig Angestellte und junge Pärchen – die Generation der drei Makler. Neben den wirtschaftlichen Verhältnissen muss dabei auch das Menschliche zwischen Kunde und Berater stimmen. Ein-Vertrags-Kunden passen hier nicht ins Schema. „Dem Großteil der Kunden ist eine persönliche, individuelle und vollumfängliche Beratung wichtig“, so Diederich.

Dadurch, dass jeder der drei eine eigene Firma unterhält, hat jeder Kunde seinen festen Ansprechpartner. Dennoch unterstützen sich die Kollegen häufig gegenseitig bei Fachfragen und ergänzen sich mit ihrer Fachkompetenz. „Wir halten den partnerschaftlichen Zusammenschluss und den regelmäßigen fachlichen Austausch für die richtige und auch zukunftsweisende Form einer außergewöhnlich guten Beratung“, erläutert Dudek.

Und auch über die Makler hinaus: Ein Netzwerk an Experten steht für weiterführende, komplexere Fragestellungen und für Rechtsberatung zur Verfügung. Und zwar komplett inhouse, denn ein Steuerberater und ein Rechtsanwalt operieren aus dem Erdgeschoss der Villa, die Maklergemeinschaft hat im ersten Stockwerk ihre Büros und Besprechungsräume.

Die drei Gütersloher sehen sich an der Spitze eines Trends in der Branche: „Einzelkämpfer haben es schon durch die Regulierungsanforderungen immer schwerer. Mit unserem Modell haben wir uns den veränderten Marktbedingungen angepasst“, erklärt Mohr. Das Konzept der modifin & Dudek: partnerschaftliche Zusammenarbeit, Synergieeffekte wie eine kostensparende gemeinsame Infrastruktur und die unabhängige Beratung sichern.

Die Maklergemeinschaft verfolgt dabei eine Philosophie, die auf einer starken regionalen Verwurzelung und auf einer langfristigen Empfehlungstechnik beruht. Das Beratungskonzept ist nachhaltig, qualitätsorientiert und lebensbegleitend ausgerichtet – eine 360-Grad-Beratung. Neukunden werden hauptsächlich über Empfehlungen gewonnen. Bestandskunden werden alle zwei Jahre zum Gespräch eingeladen, um gemeinsam mit den Maklern die aktuelle Risikosituation zu erläutern und bestehende Verträge auf ihre Aktualität zu prüfen.

Warum Netfonds als Partner?

Alleine kommt man nicht weit, das gilt auch für die Partnerschaft mit Produkt- und Prozesspartnern für die Maklertätigkeit. „Wir wollten einen erstklassigen Pool, mit dem wir einerseits alles abwickeln können und der andererseits zu unseren Werten, unserem Konzept und unserem Qualitätsanspruch passt“, berichtet Diederich von der Suche aus dem Jahr 2010. Netfonds kannten alle drei bereits durch erste vereinzelte Kooperationen im Investmentbereich.

Die Makler scannten den Markt und entschieden sich dann für die Netfonds Gruppe. IT, Tools, Service und Expertise sowie natürlich die Produktpalette spielten dabei eine wesentliche Rolle. Das i-Tüpfelchen war aber eine andere Komponente: „Das Miteinander – das WIR-Gefühl zwischen dem gesamten Netfonds-Team und uns – hat den entscheidenden Ausschlag für unsere Entscheidung gegeben.“

Seit nunmehr sechs Jahren nutzen modifin & Partner fast die gesamte Servicepalette der Netfonds Gruppe und lassen mit gutem Gefühl auch sämtliche Bestände über Netfonds verwalten. „Die Kollegen aus Hamburg vermitteln uns das Gefühl, nicht nur eine
beliebige Nummer im System zu sein, sondern ein vollwertiger Partner.“ zieht Dudek ein sehr positives Fazit. Zur AdWorks-Einführung etwa kam Netfonds-Experte Jonas Wilken eigens nach Gütersloh und erklärte geduldig das IT-System.

Die Maklerplattform ist übersichtlich und anwenderfreundlich, für das Backoffice ist alles da – mit diesem Service-Support können sich die Makler auf die Rundum-Betreuung der Kunden konzentrieren. „Wir haben ausnahmslos sachkundige, professionelle und schnelle Antworten unserer Netfonds-Experten erhalten und arbeiten immer gerne mit dem weitreichenden Support der Netfonds Gruppe“, so Mohr.

Die Geschäfte laufen gut – mit insgesamt rund 800 Kunden sehen sich modifin & Dudek bereits gut aufgestellt, auch wenn hier noch Luft nach oben besteht. Die Infrastruktur für organisches Wachstum ist vorhanden: Seit 1. März 2016 ist Jasmin Schürmann, Versicherungskauffrau (IHK), als Assistentin der Geschäftsführung zur Maklergemeinschaft gestoßen. Sie übernimmt unter anderem die Terminkoordination, berät zum Sachgeschäft und entlastet die Makler im Tagesgeschäft.

Kontakt
modifin & Dudek ist eine Maklergemeinschaft, die aus rechtlich selbstständigen Unternehmen besteht – der modifin Mohr GmbH & Co. KG, der modifin Diederich GmbH & Co. KG und der DD Finanzberatung.

Büroanschrift
Thesings Allee 10,
33332 Gütersloh
Telefon: 05241 / 21223-64

E-Mail: info@modi-fin.de
Website: www.modi-fin.de