Fondsdepot Bank – Neuerungen im Preis-/Leistungsverzeichnis (PLV)

Korrektur zur News vom 05.02.2019

Leider hat sich ein Fehler in unserer vergangenen News „Fondsdepot Bank – Neuerungen im Preis-/Leistungsverzeichnis (PLV)“ eingeschlichen. Die verlängerte Frist bis zum 30. Juni 2019 für die Rückerstattung gilt nicht für Standard- bzw. Haupt-Depots der FodB, sondern für die Umwandlung von Zusatzdepots. Wir bedauern sehr, dass es zu diesem Fehler gekommen ist. Hier noch einmal der gesamte Artikel.

Zunehmende gesetzliche und aufsichtsrechtliche Anforderungen haben eine Anpassung der Entgelte zum 01.01.2019 bei der Fondsdepot Bank notwendig gemacht. Hierüber haben wir bereits per News informiert.

Wir haben das neue PLV noch einmal für Sie aufbereitet und mit einem Fazit versehen. Außerdem haben wir an Lösungen gearbeitet, um Ihnen die Umstellung von einem Offline in ein Fondsdepot Online einfacher zu gestalten.

Fondsdepot Bank:

	Vorher (bis 31.12.18)	Nachher (ab 01.01.19)
Fondsdepot	30,- EUR p.a. (bis 3 WP) 45,- EUR p.a. (ab 3 WP)	55,- EUR p.a. (ohne InfoManager) 50,- EUR p.a. (mit InfoManager)
Fondsdepot Online	20,- EUR p.a. (bis 3 WP) 35,- EUR p.a. (ab 3 WP)	30,- EUR p.a. 0,- EUR (bei Minderjährigen)
Einsteiger-Depot	15,- EUR p.a.	s.u.
Einsteiger-Depot Online	0,- EUR p.a.	s.u.
Zusatzdepot	15,- EUR p.a.	s.u.
Zusatzdepot Online	15,- EUR p.a.	s.u.
Zweitdepot	20,- EUR p.a.	s.u.
VL-Fondsdepot	84,- EUR (für die Laufzeit des Vertrages)	84,- EUR (für die Laufzeit des Vertrages)
StrategieInvestment Fondsdepot	65 EUR p. a.	65 EUR p. a.
Vermögensverwaltungsdepot		45 EUR p. a.
Transaktionsentgelt je Teilauftrag	0,- EUR	0,- EUR (online) (Z. Bsp. Eingang per Fondsbanking) 5,- EUR (offline) (Z. Bsp. Eingang per Post, Fax, Brief, Überweisung)

• Für die Bereitstellung eines Fondsdepot ohne Nutzung des InfoManagers wird ein Entgelt in Höhe von 55,- EUR p.a. zzgl. 5,- EUR je offline ausgeführten Transaktionsteilauftrag erhoben.
• Für die Bereitstellung eines Fondsdepot mit Nutzung des InfoManagers wird ein Entgelt in Höhe von 50,- EUR p.a. zzgl. 5,- EUR je offline ausgeführten Transaktionsteilauftrag erhoben.
• Für die Bereitstellung eines Fondsdepot Online (also inkl. Ordering) wird ein pauschales Entgelt in Höhe von 30,- EUR p.a. erhoben.
• Einsteiger-Depots, Zusatzdepots und Zweitdepots werden zu den Bedingungen und Konditionen eines Fondsdepots weitergeführt.
• Einsteiger-Depots Online und Zusatzdepots Online werden zu den Bedingungen und Konditionen eines Fondsdepot Online weitergeführt.

Hintergrundinformationen:

Die Staffelpreise werden abgeschafft. Das heißt: die Anzahl der Fonds hat keinen Einfluss mehr auf den Preis. Für Offline-Geschäfte werden Transaktionsentgelte eingeführt. Offline-Transaktionen beim Fondsdepot Online sind möglich und kosten ebenfalls 5,- EUR Transaktionsentgelt je Teilauftrag. Online-Transaktionen beim Fondsdepot Online sind kostenfrei.

Als online-Auftrag gilt ein Auftrag in einer Übergangsfrist auch dann, wenn er gut sichtbar den Vermerk „Beraterauftrag“ trägt (das passiert heute automatisch, wenn Sie die Orders aus AdWorks generieren). Die FodB möchte aber bis zum 31.03.2019 eine Möglichkeit schaffen, dass wir Orders über deren System generieren können. Wir informieren Sie, sobald es konkretere Informationen gibt.

Unser Fazit zum Preismodell:

Das online Depot ist mit 30,- EUR und 0,- EUR für online Transaktionen sehr günstig! Alle Depotbanken sind dazu angehalten (gezwungen) immer mehr Reporte zu erstellen – z.B. künftig zusätzlich einen Quartalsreport aber auch den ExPost-Kosten-Report. Nicht jede dieser Informationen ist leicht verständlich oder bietet einen Mehrwert. Zudem kostet der postalische Versand hunderttausende EUR – ganz zu schweigen von dem Papier, welches aufgewandt wird. In Zeiten in denen der Regulator ESG (Environmental and Social Governance) zu einer Pflicht machen möchte, sollte man dem Papieraufwand Einhalt gebieten.

Unsere Empfehlung: Stellen Sie Ihre offline in online Depots um! (Details finden Sie weiter unten.)

Umsetzung von Anträgen in AdWorks:

Wie oben beschrieben, steht das online-Depot im Fokus. Der Kunde spart Geld. „Trotz“ des online-Depots versendet die FodB übrigens den Jahressteuerbescheid per Post. In AdWorks haben wir daher das Fondsdepot Online umgesetzt.

Folgender Hinweis gilt NUR für die Antragsstrecke Fondsdepot Online:

Bitte beachten Sie, dass unter Punkt D. Freischaltung für das Fondsbanking und den InfoManager der Haken ausschließlich bei „zusätzlich für das Fondsbanking mit Transaktionsberechtigung freischalten lassen“ gesetzt wird. Nur so ist sichergestellt, dass ein Fondsdepot Online mit pauschalem Entgelt in Höhe von 30,- EUR eröffnet wird.

Umstellung eines bereits bestehenden Zusatzdepots in ein Fondsdepot Online:

Für die Umwandlung eines bereits bei der FodB geführten Zusatzdepots, finden Sie in AdWorks ein Umwandlungsformular. Außerdem erhalten Sie dort den Eröffnungsantrag für das Fondsdepot Online.

Um nun möglichst vielen Kunden diese Möglichkeit zu bieten, konnten wir eine verlängerte Übergangsfrist bis zum 30. Juni 2019 vereinbaren. Dies bedeutet: Bei Umwandlungsanträgen in ein Fondsdepot Online, die bis zum Stichtag 30. Juni 2019 bei der Fondsdepot Bank eingehen, werden die bereits belasteten Depotentgelte von 50 bis 55 Euro für Zusatzdepots rückwirkend auf 30 Euro für das Online-Depot korrigiert.

Folgender Hinweis gilt auch für das Umwandlungsformular in ein Fondsdepot Online:

Bitte beachten Sie, dass unter Punkt D. Freischaltung für das Fondsbanking und den InfoManager der Haken ausschließlich bei „zusätzlich für das Fondsbanking mit Transaktionsberechtigung freischalten lassen“ gesetzt wird. Nur so ist sichergestellt, dass ein Fondsdepot Online mit pauschalem Entgelt in Höhe von 30,- EUR eröffnet wird.

Wichtig!

Wir haben bei der FodB angefragt, ob wir die Daten zum Depottypen im täglichen Datenaustausch erhalten können und arbeiten hier an einer automatisierten Lösung. Gern sind wir Ihnen bei der Selektierung Ihrer „offline“-Kunden jedoch auch persönlich behilflich. Eine Auswertung können Sie unter abwicklungsservice@netfonds.de bzw. 040-82 22 67 230 anfordern.

Den Umwandlungsauftrag finden Sie im Anhang oder aber auch im Formularcenter unter www.netfonds.de sowie in AdWorks.

Für Fragen stehen wir gern zur Verfügung.

Mit besten Grüßen
Ihr Martin Steinmeyer