Exkurs: Anteilsklassen bei Investmentfonds

Aktualisierungen auch im Rahmen der neuen Version „PowerInside“ der DWS

Wie wir kürzlich berichtet haben, steht im Rahmen der PowerInside von der DWS eine neue Version zur Verfügung. Mit der neuen Version wurde u.a. auch die Fondsliste beim DWS Komfort Depot aktualisiert. In der Vergangenheit waren einige Shareklassen bestimmter Fonds nicht automatisch gelistet. Dies ist jetzt aktualisiert worden. In diesem Zusammenhang werden wir immer wieder gefragt, was es eigentlich mit den unterschiedlichen Fondskürzeln und Shareklassen auf sich hat.

Die PowerInside der DWS ist ein Paket mit Angebotsrechner zur Erstellung von Antragsunterlagen im Rahmen der DWS Altersvorsorge sowie dem DWS Komfort Depot. Dazu kann eine Datei im Internet heruntergeladen werden und muss lokal installiert werden. Weitere Informationen dazu finden Sie HIER.

Was sich genau hinter den Kürzeln FD, RD, TFC, TFD oder TRC verbirgt haben wir hier für Sie aufgelistet.

Kürzel der verschiedene Anteilklassen von DWS-Fonds basieren auf englischen Begriffen:

• L = load = Ausgabeaufschlag
• N = no-load = kein (oder reduzierter) Ausgabeaufschlag
• F = fund-of-fund = für Dachfondsmanager und Großanleger (Mindestanlagebeträge)
• I = für institutionelle Investoren (Mindestanlagebeträge)
• R = (restricted = beschränkt), diese Anteilklasse hat eine sehr hohe Mindestanlagesumme
• TRC = (Trend Risk Control), bezeichnet ein im Sondervermögen umgesetztes Absicherungskonzept

Zur Verwendung der Erträge gibt ein zusätzliches Kürzel in Kombination

• C = cumulating = thesaurierend
• D = distributing = ausschüttend
• Q = quarterly = vierteljährlich ausschüttend

Typische und spezielle Kombinationen

• LC = thesaurierend mit Ausgabeaufschlag
• ND = ausschüttend ohne (oder mit reduziertem) Ausgabeaufschlag
• IC = für institutionelle Investoren, Mindestanlage 1.000.000 €, thesaurierend
• RC = Anteilklasse offene Immobilienfonds RREEF
• SC = Spezielle Anteilklasse (seit 09/2014) nur für diese Fondsart (Deutsche Quant Equity Low Volatility Europe WKN DWS1K9 und Deutsche AM Dynamic Opportunities WKN DWS2ND)
• VC = Spezielle Anteilklasse ursprünglich für das Fondspolicen-Geschäft V = Versicherung, C = thesaurierend für eine spezielle Tranche, bei der keine erfolgsabhängige Gebühr anfällt

Zusätzlich gibt es bei der DWS noch eine TF Anteilsklasse:

Information zu den TF-Anteilsklassen (trailer free)

• die Klassen wurden im Zuge der MiFID II Anforderung aufgelegt. Diese richten sich an unabhängige Berater, die nicht mehr über Bestandsprovisionen
  vergütet werden dürfen, sondern direkt mit dem Endkunden abrechnen.
• Retailinvestoren dürfen nicht direkt investieren, sondern nur über einen unabhängigen Berater.

Weitere Informationen zum DWS Komfort Depot finden Sie auf unserer Beraterplattform fundswarePro im Bereich „DWS Riester“. Gerne stehen auch die Kollegen aus der Abteilung depotbasierten Altersvorsorge bei weiteren Fragen zur Verfügung.

Ihre Ansprechpartner im Hause Netfonds:

Guido Steffens

Telefon: 040 / 822 267 -348
E-Mail: gsteffens@netfonds.de

Jan Haimerl

Telefon: 040 / 822 267 -357
E-Mail: jhaimerl@netfonds.de

Ihr Netfonds-Team

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