DWS Altersvorsorge: Versendung der Jahresdepotabrechnungen 2017

Prozess wird Mitte/Ende März abgeschlossen sein

Aktuell versendet die DWS über 780.000 Jahresdepotabrechnungen für das Jahr 2017 im Rahmen der DWS Altersvorsorge. Der Prozess ist am Montag gestartet (wir haben in unserem Office-Newsletter darüber berichtet) und wird voraussichtlich am 23. März 2018 mit der Versendung der letzten Unterlagen abgeschlossen sein.

In diesen Bescheinigungen werden die Transaktionen aus dem Jahr 2017 ausgewiesen. Dies bedeutet, dass die Zulagenverbuchungen für das Anspruchsjahr 2016 vermerkt sind. Die Zulagenbuchungen für das Anspruchsjahr 2017 erfolgen jetzt im Mai 2018 und werden dann in den Abrechnungen ausgewiesen, die Anfang 2019 versendet werden.

Teilweise können anteilige oder auch keine Zulagen vermerkt sein. Dies bietet die Möglichkeit einer entsprechenden Überprüfung. Für die volle Zulage müssen insgesamt 4% vom sozialversicherungspflichten Vorjahresbrutto abzüglich der zu erwartenden Zulagen eingezahlt werden. Wichtig ist, dass ein mögliches Krankengeld oder auch staatliche Leistungen wie ALG I oder II ebenso hinzugerechnet werden müssen. Die DWS hat ein spezielles Serviceblatt entwickelt, mit welchem ein „Premium-Vorsorge-Check“ erfolgen kann. Das Dokument finden Sie HIER.

Kunden, die in 2017 einen Riestervertrag bei der DWS abgeschlossen haben, erhalten mit der Jahresabrechnung eine §7a-Bescheinigung. Darin werden die voraussichtlichen Depotwerte bis zum Ende der Ansparphase hochgerechnet und ausgewiesen. Dies betrifft aber nur Kunden, die eben in 2017 einen Riestervertrag abgeschlossen haben. Die DWS selber bietet ein Berechnungsprogramm an, mit welchem eine Rentenneuberechnung für bestehende Verträge erfolgen kann. Das Programm ist in der PowerInside der DWS integriert. Sofern die PowerInside noch nicht bekannt ist, kontaktieren Sie uns bitte. (Netfonds-/Argentosteam – DWS Altersvorsorge).

In diesem Zusammenhang möchten wir ebenso auf unseren RiesterReport in Adworks hinweisen, der für das Kundengespräch genutzt werden kann.

Aufgrund der hohen Investitionsquoten in Rentenfonds und den Veränderungen am Zinsmarkt kann es zur Ausweisung von sehr unterschiedlichen Wertentwicklungsdaten kommen. Wir bieten dazu entsprechende Webinare an, in denen wir die Hintergründe darstellen. Die Termine sind auf unserer Webseite sowie in den Newslettern aufgeführt.

Ihr Netfonds-Team der fondsgebundenen Altersvorsorge

 

Bild: pixabay.com