Aus Consorsbank wird DAB BNP Paribas
09. Oktober 2017Informationen, Hinweise & neue Konditionsmodelle
Die Migration: Anfang November ist es soweit. Zwischen dem 4.-6. November wird für Ihre Kunden jede bestehende Verbindung bei der Consorsbank zu einem neuen DAB BNP Paribas Konto & Depot. Wertpapiere und Cashpositionen werden in dem Prozess automatisch übertragen. Die Bestands- sowie die steuerlichen Anschaffungsdaten werden in diesem Zusammenhang mit übernommen. Jeder Kunde erhält eine neue Depotnummer, diese wurde dem Kunden bereits mitgeteilt.
Bestands-Konditionsmodelle
In den vergangenen Wochen wurden Sie bereits über die hinterlegten Konditionsmodelle bei Ihren Kunden per Excellisten informiert. Gleichzeitig erhielten die Kunden die neuen Konditionsmodelle per Post.
Die Kunden haben neben dem generellen Preis- & Leistungsverzeichnis (PLV) der DAB auch das individuelle Konditionsmodell erhalten. Im PLV werden z.B. Depotgebühren ausgewiesen. Diese werden natürlich durch die abweichenden Angaben aus dem Konditionsmodell aufgehoben.
Neue Konditionsmodelle
Für unsere Partner aus dem § 34f Bereich bei Netfonds und Argentos haben wir 6 Konditionsmodelle vereinbart. Diese unterscheiden sich anhand des Agiorabattes aber auch anhand der Kaufgebühren.
NFS Partnern und deren Kunden stehen 12 Konditionsmodelle zur Verfügung. Besonders die Wertpapierkonditionen sind hier mit unterschiedlichen Kaufprovisionen belegt.
Rabatt für Ausgabeaufschläge bei Fonds
Eine neue Funktion wird es bei der DAB bzgl. der Rabattierung von Fonds geben. Hierbei kann bei der Eingabe eines Fondskaufes bzw. der Einrichtung eines Sparplanes ein individueller Rabatt eingegeben werden. Der Rabatt kann höher ausfallen, als im Konditionsmodell vereinbart. Haben Sie beispielsweise ein Modell mit 50% festen Agiorabatt hinterlegt, kann die Order 50% – 100% Agiorabatt enthalten.
Sparpläne
In allen für Fondsagio vorgesehen Konditionsmodellen werden Sparpläne mit dem jeweiligen maximalen Ausgabeaufschlag (100 % AA) eines Fonds übernommen, außer es ist anderweitig im Preismodell hinterlegt.
Achtung(!): Wurde ein bestehender Sparplanauftrag bei der Consorsbank mit einem individuellen Rabatt versehen, wird dieser von der DAB nicht übernommen. Sie müssen in diesem Fall den vorhandenen Sparplan löschen und einen neuen eingeben mit entsprechendem Rabatt. Beispiel: Sie haben beim Kunden ein PLV ohne Agiorabatt hinterlegt, einen Sparplan allerdings zu 50% individuell bei Order rabattiert. Dieser Sparplan wird ab der Migration zur DAB ohne Agiorabatt weitergeführt.
Welchen Agiorabatt erhält ein Kunde bei eigener Order über die DAB
Bei der Consorsbank haben Kunden über den Onlinezugang bei selbständig eingegeben Fondsorders teilweise einen Rabatt erhalten. Die Consorsbank hat den Absatz im Geschäft mit den Endkunden über die jeweiligen zentral vergebenen Rabatte bei bestimmten Fonds gesteuert. Die DAB BNP Paribas wird als reine Bank für Anlageberater und Vermögensverwalter keine Rabattierungen über den Onlinezugang für Endkunden hinterlegen. Orders des Kunden werden gemäß dem PLV bzw. Konditionsmodells ausgeführt. Bedeutet, haben Sie ein Konditionsmodell ohne Agiorabatt und der Kunde handelt selbstständig, zahlt dieser das volle Agio. Ausschließlich der Berater kann einen Rabatt bei der Order einstellen.
Selbstverständlich können Sie ein Konditionsmodell mit fest eingestellten 50% Agiorabatt hinterlegen. Dies bedeutet, der Kunde zahlt 50% des Agios bei eigenständigen Orders. Als Berater können Sie bis zu 100% rabattieren.
Bei Fragen wenden Sie sich bitte an das Netfonds-Investment-Team unter: 040 822 267-240.