Anteilsklassen bei Investmentfonds

Ein Exkurs

Mit dem DWS Komfort Depot steht aus dem Hause der DWS eine vielseitige und flexible Form der Kapitalanlage zur Verfügung. Die Produktlösung eignet sich in der umfangreichen Ausgestaltung auch hervorragend für den Bereich der Altersvorsorge.
Mit einem jährlichen Depotentgelt in Höhe von nur 8€, bei Führung eines Onlinedepots, sowie keinerlei Transaktionsgebühren, besticht die Produktlösung u.a. durch ein attraktives Preismodell. Dabei stehen mehr als 322 Einzel-Fonds aus dem Hause der DWS zur Auswahl und Verfügung. Diese teilen sich dann in verschiedene Anteilsklassen auf, sodass es insgesamt 1106 Fonds sind.

Gerade diese große Vielfalt kann aber auch dazu führen, dass schnell der Überblick verloren geht. So steht beispielsweise der DWS Top Dividende in insgesamt 5 verschiedenen Anteilsklassen, also Ausführungen, zur Verfügung.

Schnell stellt sich die Fragen, was sich hinter den Kürzeln FD, RD, TFC, TFD oder TRC verbirgt. Grund genug für eine aktuelle Übersicht:

Kürzel der verschiedenen Anteilklassen von DWS-Fonds basieren auf englischen Begriffen

• L = load = Ausgabeaufschlag
• N = no-load = kein (oder reduzierter) Ausgabeaufschlag
• F = fund-of-fund = für Dachfondsmanager und Großanleger (Mindestanlagebeträge)
• I = für institutionelle Investoren (Mindestanlagebeträge)
• R = (restricted = beschränkt), diese Anteilklasse hat eine sehr hohe Mindestanlagesumme
• TRC = (Trend Risk Control), bezeichnet ein im Sondervermögen umgesetztes Absicherungskonzept

Zur Verwendung der Erträge gibt ein zusätzliches Kürzel in Kombination

• C = cumulating = thesaurierend
• D = distributing = ausschüttend
• Q = quartely = vierteljährlich ausschüttend

Typische und spezielle Kombinationen

• LC = thesaurierend mit Ausgabeaufschlag
• ND = ausschüttend ohne (oder mit reduziertem) Ausgabeaufschlag
• IC = für institutionelle Investoren, Mindestanlage 1.000.000 €, thesaurierend
• RC = Anteilklasse offene Immobilienfonds RREEF
• SC = Spezielle Anteilklasse (seit 09/2014) nur für diese Fondsart (Deutsche Quant Equity Low Volatility Europe WKN DWS1K9 und Deutsche AM Dynamic Opportunities WKN DWS2ND).
• VC = Spezielle Anteilklasse ursprünglich für das Fondspolicen-Geschäft V = Versicherung, C = thesaurierend für eine spezielle Tranche, bei der keine erfolgsabhängige Gebühr anfällt
  Zusätzlich gibt es bei der DWS noch eine TF Anteilsklasse:

Information zu den TF-Anteilsklassen (trailer free)

• Die Klassen wurden im Zuge der MiFID II Anforderung aufgelegt. Diese richten sich an unabhängige Berater, die nicht mehr über Bestandsprovisionen
  vergütet werden dürfen, sondern direkt mit dem Endkunden abrechnen.
• Retailinvestoren dürfen nicht direkt investieren, sondern nur über einen unabhängigen Berater.

Die Liste finden Sie auch HIER als Erinnerungsdokument für das Büro in Form eines PDFs.

Weitere Informationen zum DWS Komfort Depot finden Sie auf unserer Beraterplattform fundsware Pro im Bereich „DWS Riester“. Gerne stehen auch die Kollegen aus der Abteilung fondsgebundene Altersvorsorge bei weiteren Fragen zur Verfügung.

Ihre Ansprechpartner im Hause Netfonds:

Guido Steffens
Telefon: 040 / 822 267 -348
E-Mail: gsteffens@netfonds.de

Jan Haimerl
Telefon: 040 / 822 267 -357
E-Mail: jhaimerl@netfonds.de

Ihr Netfonds-Team für die fondsgebundene Altersvorsorge

Bild: pixabay.com